ファイナンシャルプランナーの役割とは | ファイナンシャルプランナーとは

ファイナンシャルプランナーの役割は、顧客の資産から、理想となるライフスタイルの実現可能へ向けて、資産運用や金融商品をどう活用すれば良いかという助言を行い、顧客が豊かな生活を送れるようにする事です。つまり、顧客を幸せにする事が、ファイナンシャルプランナーの役割と言えます。

ファイナンシャルプランナーは、資産運用、金融商品を紹介する立場にあります。
ですので、ややもすれば、特定の会社の金融商品を紹介する事で、その会社の広告塔になることがあります。しかし、これはファイナンシャルプランナーの役割としては逸脱しています。とは言え、優良な資産運用、金融商品は限られています。それらが特定の会社に偏ってしまうのは、ある程度仕方のないこととも言えます。

あくまでも、ファイナンシャルプランナーの役割は顧客重視です。
クライアントを満足させる為には、そういった特定の会社、特定のプランばかりを紹介するのも、一つの手法としてはありと言えます。そのため、無料相談や無料診断を行うのも１つの手法でしょう。

このあたりの匙加減は、まだ職業として認定されてから歴史が浅い事もあり、しっかりしたビジネスモデルの確立にまでは至っていない事から、個人の裁量という事になっています。どこまでがモラルに反する行為なのか、どこまでがOKなのかというのは、各FPが責任を持って判断する必要があるということです。これもまた、ファイナンシャルプランナーの役割と言えます。

ファイナンシャルプランナーは、試験を受け、その試験に合格した人のみに与えられる資格です。しかし、試験勉強だけでは学べない事もまた多いと言えます。