ファイナンシャルプランナーとは | ファイナンシャルプランナーとは

3級ファイナンシャルプランニング技能検定に無事合格すると、肩書き上は晴れてファイナンシャルプランナーの仲間入り、という事になります。ただ、3級の資格を持っているからといって、すぐに一人前のファイナンシャルプランナーとして扱われるかというと、そういうわけではありません。

3級は、基本的には2級ファイナンシャルプランニング技能士の資格を取得する為のステップです。
その資格自体には、それほど大きな効能があるわけではありません。また、2級ファイナンシャルプランニング技能士の資格を取るにしても、3級を必ずしも取得している必要はありません。実務経験が2年以上あれば、それで試験を受ける資格は発生します。

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ファイナンシャルプランナーを目指して試験勉強に精を出している人にとって、その目標到達点となるファイナンシャルプランナーの年収は気になるところですよね。それ如何で試験勉強への熱の入り方が違う……となると少々問題ですが、試験に合格した暁には、バラ色の日々が待っていると思いながら、日々勉強に励んでいる人は少なくないかと思います。

ただ、あまり夢を持ちすぎない方が良いかもしれません。
ファイナンシャルプランナーという資格は、それを持っているから必ず仕事があるという類のものではありません。そして、ファイナンシャルプランナーがその業務のみで得られる年収は、必ずしも高い訳ではないのです。というか、それだけで食べて行くのは難しい、というくらいの年収だと考えて良いかと思います。

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ファイナンシャルプランナーになる為には、定められた試験を受け合格し、資格を獲得する必要があります。
資格のない人にファイナンシャルプランナーのお仕事はできません。

その資格に関してですが、日本では国家資格と民間資格の両方があります。
先に誕生したのは民間資格の方で、国家資格は設立から6年しか経っていないので、現在は民間資格の所有者が多いようです。

ファイナンシャルプランナーの「国家資格と民間資格」とはの続きを読む

ファイナンシャルプランナーの役割は、顧客の資産から、理想となるライフスタイルの実現可能へ向けて、資産運用や金融商品をどう活用すれば良いかという助言を行い、顧客が豊かな生活を送れるようにする事です。つまり、顧客を幸せにする事が、ファイナンシャルプランナーの役割と言えます。

ファイナンシャルプランナーは、資産運用、金融商品を紹介する立場にあります。
ですので、ややもすれば、特定の会社の金融商品を紹介する事で、その会社の広告塔になることがあります。しかし、これはファイナンシャルプランナーの役割としては逸脱しています。とは言え、優良な資産運用、金融商品は限られています。それらが特定の会社に偏ってしまうのは、ある程度仕方のないこととも言えます。

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ファイナンシャルプランナーという職業がある事をご存知でしょうか？
ファイナンシャルプランナーとは、個人資産の運用、金融などに対し、総合的な面からのアドバイスを送るという資格・職業です。

また、試験を受けてその資格を得た人、その職業に就いている人の事も指します。
略称としてFPと呼ばれることもあります。ちなみに、ファイナンシャルとは『金融の』という意味で、フィナンシャルとも表記します。プランナーとは、企画や計画を立て、支援を行う人の事を指します。

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